Dirección financiera externa, una oportunidad para muchas pymes
La dirección financiera externa, también conocida como outsourcing financiero, está representando una estrategia clave para muchas pequeñas y medianas empresas en la actualidad. Este enfoque, que implica la externalización de los servicios de gestión financiera, está ganando terreno frente a la tradicional contratación de contables o el mantenimiento de departamentos financieros internos. Precisamente, la transición hacia la dirección financiera externa se debe a las numerosas ventajas que ofrece, y su adopción se ha convertido en una herramienta estratégica que muchas empresas aún desconocen.
¿Qué es la dirección financiera externa?
Para empezar, el término «dirección financiera externa» se refiere al proceso de externalizar la gestión financiera de una empresa a un proveedor de servicios externo. En este modelo, una firma independiente se encarga de los procesos financieros de otra empresa, proporcionando servicios que van desde la planificación hasta el control financiero. La figura clave en este escenario es el consultoro controller financiero, cuya función principal es colaborar con el director de la empresa y ayudarlo a tomar decisiones financieras informadas.
Como dijimos, esta práctica es particularmente común en pymes que pueden no contar con los recursos económicos suficientes para mantener en plantilla a especialistas financieros. Pero también es una opción estratégica para grandes empresas que buscan mejorar sus operaciones financieras y liberarse de las responsabilidades asociadas con la gestión interna.
¿Por qué recurrir a la dirección financiera externa?
Existen tres aspectos clave en los que la externalización de servicios financieros resulta especialmente valiosa:
- Análisis financiero. La dirección financiera externa proporciona un sustento sólido para el análisis objetivo histórico y continuo del patrimonio financiero y económico de una empresa. Esto incluye la evaluación de la estructura de financiación, capital circulante, balances, caja, tesorería, resultados, stock, compras y gastos.
- Búsqueda de financiación. En algunos casos, la financiación externa es esencial para el continuo desarrollo del negocio. Los servicios financieros externalizados pueden facilitar la obtención de financiamiento a través de inversores privados, bancos u otras fuentes, como Business Angels, fondos de inversión o factoring.
- Estrategia financiera. La planificación financiera sólida y eficiente es crucial para alcanzar objetivos establecidos. En este caso, la dirección financiera externa colabora en el diseño de una estrategia financiera alineada con el modelo y la estructura de la organización.
Sin duda, las finanzas y la contabilidad son el eje de todas las organizaciones en la actualidad. Los empresarios necesitan contar con transparencia financiera, cumplir las normativas y disponer de soluciones rentables para la operatividad. Entonces, la dirección financiera externa se presenta como la solución idónea para alcanzar un desarrollo óptimo del negocio al contar con especialistas en finanzas que ofrecen un enfoque imparcial y objetivo.
Ventajas de decidir por la dirección financiera externa
La externalización de las finanzas y la contabilidad conlleva diversas ventajas que impactan positivamente en el desarrollo y crecimiento de las empresas. A continuación, las analizaremos:
Acceso a asesoramiento experto
Aunque los empresarios pueden dominar el “know how” de su industria, los expertos contables profesionales ofrecen un nivel de asesoramiento que puede marcar la diferencia en el entorno empresarial.
En efecto, los profesionales externos de la contabilidad y las finanzas poseen conocimientos específicos en su campo y se mantienen actualizados de forma regular. Al contratar a estos profesionales de manera externalizada, las empresas pueden sentirse seguras de que sus finanzas están en manos de individuos altamente cualificados. Ellos se encargan de gestionarlas de manera imparcial y objetiva. Este acceso a asesoramiento experto se convierte en un activo invaluable para la toma de decisiones informadas y estratégicas dentro de la empresa.
Cumplimiento de la normativa
Por otro lado, la dirección financiera externa proporciona a las empresas una ventaja crítica en términos de cumplimiento normativo. Subcontratar expertos en contabilidad y finanzas asegura que se cumplan todos los requisitos legales puntual y eficazmente. Estos profesionales están al tanto de las últimas exigencias normativas y monitorizan de cerca las leyes y regulaciones pertinentes. De esta manera, garantizan que la empresa esté al día en el cumplimiento de las mismas. Desde la presentación de declaraciones fiscales hasta el pago de impuestos, los servicios externalizados se encargan de todo. Esto ofrece a los empresarios tranquilidad y les evita posibles sanciones, multas y acciones legales.
Servicios rentables
Ciertamente, la externalización de las finanzas y la contabilidad reduce los costos empresariales mediante la oferta de servicios rentables. Al optar por la externalización, las organizaciones obtienen ahorros considerables en costes operativos; entre ellos, gastos de contratación, formación, bienestar de empleados y pasivos laborales. Dichos ahorros resultantes pueden servir para financiar procesos empresariales básicos. Asimismo, al externalizar, la empresa paga solo por los servicios que realmente requiere. La flexibilidad inherente le permite ajustar los requisitos en función de las necesidades empresariales cambiantes, ofreciendo opciones de externalización total o parcial según sea necesario.
La dirección financiera externa ayuda a mejorar la productividad
Con frecuencia, las empresas enfrentan situaciones como errores, retrasos y revisiones frecuentes al depender de un equipo interno de contabilidad. La dirección financiera externa elimina estos problemas al proporcionar un equipo de expertos que garantiza que las necesidades contables y financieras se aborden de manera oportuna y efectiva. Este equipo externalizado agiliza las labores contables y financieras, generando resultados de mejor calidad. Gracias a esto, se mejora la productividad operativa y, en el mismo momento, los beneficios de la empresa experimentan un crecimiento significativo.
Control del fraude
Los servicios financieros y contables externalizados son capaces de controlar y prevenir el fraude interno. En este sentido, las empresas profesionales y tercerizadas detectan de inmediato cualquier actividad sospechosa, disminuyendo la probabilidad de fraude empresarial o sanciones gubernamentales. De hecho, la externalización no solo optimiza la gestión empresarial, sino que también se convierte en una herramienta efectiva para identificar y abordar oportunidades y anticiparse a los problemas antes de que afecten negativamente a la empresa.
Con la dirección financiera externa ahorras tiempo
Al elegir el proveedor de servicios de externalización adecuado, las empresas obtienen apoyo contable y financiero que libera un tiempo valioso para la gestión efectiva de la carga de trabajo. En función de esto, los servicios de dirección financiera externa abarcan desde la gestión de tesorería hasta la preparación del flujo de caja; pasando por la optimización del capital circulante y la supervisión de inversiones. Esto permite a los empresarios delegar responsabilidades y redirigir su atención hacia la gestión estratégica del negocio, contribuyendo a un uso más eficiente del tiempo.
Enfocarse en las competencias básicas
En un mercado altamente competitivo, es esencial que las empresas pongan el foco en el core del negocio para mantener y expandir su base de clientes. La externalización proporciona a los directores el tiempo necesario para concentrarse en estas competencias fundamentales. Al hacerlo, aumentan la eficiencia de sus procesos, impulsan el crecimiento de las operaciones y maximizan el retorno de la inversión. En consecuencia, las empresas podrán invertir ese tiempo ahorrado en mejorar su estrategia de marketing y los servicios al cliente. De este modo atraerán más compradores y fortalecerán su posición en el mercado.
Contabilidad al día
Desde luego, una de las principales ventajas de externalizar los servicios que nos ocupan es la garantía de una actualización permanente de la contabilidad y las finanzas. Las empresas externalizadas utilizan software y tecnología contables avanzados. Por lo tanto, tienen acceso a informes personalizados que ayudan en la toma de decisiones financieras críticas.
Reduce el riesgo de rotación de empleados
En la actualidad, la rotación de personal es un desafío significativo para muchas organizaciones. Especialmente, para aquellas que no pueden tener personal de reserva que sustituya a un empleado que renuncie de manera imprevista. La externalización ofrece una solución a este problema al proporcionar un equipo cualificado, experto y experimentado que es confiable y está respaldado eficazmente.
Mayor crecimiento empresarial y mejores beneficios
En esencia, la externalización impulsa el crecimiento empresarial y mejora los beneficios al reducir los costes asociados con la contratación de personal a tiempo completo y el funcionamiento general del departamento. La dirección financiera externa permite disfrutar de los beneficios de contar con una empresa profesional que trabaja eficientemente, generando un ahorro significativo. Todo esto, contribuye al crecimiento sostenible del negocio.
Tu empresa se revaloriza
Por último –y no por ello menos importante- externalizar las finanzas y la contabilidad impulsa la valoración de la empresa. Al momento de comprar o vender una firma, este elemento es un factor determinante para hacer una inversión sólida. Una empresa que externaliza sus funciones contables y financieras tiende a ser más rentable. Por supuesto, este aumento en la rentabilidad contribuye a lograr un valor más alto.
En Aldebarán encontrarás un completo servicio de dirección financiera externa
Las ventajas expuestas hacen que la externalización financiera y contable sea una estrategia valiosa tanto para pequeñas como para grandes empresas. Si estás decidiendo implementar esta opción, es indispensable seleccionar al proveedor de servicios adecuado que satisfaga las necesidades actuales y futuras de tu empresa.
En Aldebarán Asesores y Consultores podemos ayudarte. Nuestros profesionales cuentan con experiencia certificada para la gestión y asesoría en las áreas de finanzas, contabilidad, fiscalidad, legal y laboral en modalidad outsoursing. Incluso, a través de nosotros, puedes contratar a un controller financiero externo que garantice la salud financiera de tu organización y proporcione informes con datos fiables que apoyen la toma de decisiones empresariales.
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