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Cómo conseguir un buen asesoramiento de negocio para pymes

Como propietario y directivo de una pequeña o mediana empresa, son muchos los asuntos de los que debes estar pendiente. Entre ellos, tendrás que estar al tanto de la gestión de las operaciones diarias y de las finanzas, el cumplimiento de normativas, la exploración de nuevas oportunidades de mercado y la consecuente planificación del crecimiento a largo plazo. Como ves, sobran tareas que exigen tu atención y probablemente en algunas de ellas no tengas la experiencia requerida. Por eso, es necesario buscar un asesoramiento de negocio para pymes en el que puedas confiar.

Ciertamente, el conocimiento y experiencia que puede ofrecerte un asesor de negocio puede orientar a tu empresa hacia un crecimiento palpable y sostenido. ¿Quieres saber cómo conseguir un asesoramiento empresarial efectivo? ¡Sigue leyendo!

¿En qué consiste un asesoramiento de negocio para pymes?

En general, podemos definir el asesoramiento de negocios como el servicio que presta una empresa o profesional autónomo a los directivos propietarios de compañías para guiar la toma de decisiones en relación a su dirección estratégica y funcionamiento operativo. Esta consultoría puede abarcar: adquisiciones, gestión de patrimonio e inversiones, finanzas corporativas, planificación de tesorería, gestión de recursos humanos y nóminas, entre otros aspectos.

En consecuencia, un asesoramiento de negocio para pymes se suscribe a este concepto, adaptándolo a las dimensiones y realidades de las pequeñas y medianas organizaciones. Esto es particularmente interesante, ya que demuestra que no solo las compañías establecidas y las grandes corporaciones pueden tener acceso a estos servicios. De hecho, existen entidades como Aldebarán Asesores capaces de proporcionar consultoría en diversas áreas a empresas modestas con perspectivas de crecimiento. Este asesoramiento resulta esencial para afrontar los actuales retos para las pymes y startups.

Aspectos a considerar para elegir un buen asesoramiento de negocio para pymes

Sin duda, un asesor de negocio externo pero comprometido es capaz de integrarse al equipo de colaboradores de tu empresa. De allí, la importancia de conocer los aspectos y criterios a tener en cuenta al momento de elegir al más adecuado. Aquí te aportamos los más relevantes:

Identifica las prioridades de tu compañía

En primer lugar, evalúa la realidad financiera de tu empresa y coloca en orden las áreas que requieren mayor atención y un mejor desempeño. Esto supone varias acciones concretas:

  • Valorar la situación financiera actual de la compañía, definir tus metas y objetivos financieros a largo plazo. ¿Pretendes ampliar tu negocio, incrementar la rentabilidad o preparar su venta? Entender estos objetivos te ayudará a establecer la clase de asesoramiento de negocio para pymes que requieres y las características que debe reunir tu asesor.
  • Después, analiza las áreas que necesitan más apoyo: ¿La gestión del presupuesto, de tesorería o la planificación fiscal son problemáticas? ¿Necesitas invertir o explorar opciones convenientes de financiación? Identificar estas prioridades permite centrar tu búsqueda de asesoramiento empresarial especializado en las áreas más críticas de tu compañía.

Investiga y elabora una lista de potenciales asesores

Desde luego, tienes la opción de investigar en los motores de búsqueda y en redes sociales profesionales como LinkedIn. Estos recursos pueden ayudarte a conocer a los especialistas y empresas más destacados que ofrecen servicios de asesoramiento empresarial. Cuando tengas una lista de potenciales consultores, es importante que evalúes sus esfuerzos de marketing. Este aspecto puede darte una idea de su compromiso con su área de negocio. Del mismo modo, es indispensable que verifiques su experiencia, las referencias de clientes atendidos y su nivel de satisfacción. ¿Ha satisfecho las expectativas de esas compañías? ¿Qué calidad tuvieron sus servicios y qué valores aportaron?

En este sentido, cuando hablamos de elegir al profesional o la empresa adecuada con la que vas a trabajar, otro factor muy importante es su experiencia de trabajo con pequeñas y medianas empresas.

Programa entrevistas personales con los potenciales asesores

Por lo común, los profesionales y/o empresas de consultoría externalizada para empresas aceptan y hasta proponen un primer contacto sin compromiso. Este encuentro les permite conocer las necesidades de la posible empresa contratante y esbozar estrategias convenientes para resolverlas. Previamente, debes tomar nota de las preguntas indispensables que debes hacer al potencial asesor:

  • ¿Ha trabajado con empresas del mismo sector que la tuya? Antes de depositar tu confianza en un consultor, es indispensable conocer a fondo qué tipo de empresas ha asesorado en el pasado y los resultados que obtuvieron esos clientes. Si bien, es algo que puedes averiguar al verificar las referencias, es necesario conocer por boca del mismo asesor la envergadura de los retos que asumió al apoyar a esas compañías. La familiaridad con el sector al que pertenece tu empresa es muy ventajoso; más aún, tratándose del asesoramiento de negocio para pymes. Aunque muchos aspectos de la gestión empresarial son aplicables a todos los sectores, cada cual tiene sus particularidades.
  • ¿Cuánto trabajo puede descargarte para poder dedicarte al core de tu negocio? Este es uno de los motivos principales por los que los propietarios y directivos deciden contratar una consultoría externa. Un profesional o grupo con experiencia es capaz de explicarte cómo puede aliviar tu carga de trabajo para que puedas concentrarte en la actividad principal de tu negocio. En realidad, no necesitas un asesor empresarial que termine acarreándote más trabajo.
  • ¿Sus servicios son personalizables? Por otra parte, la aplicación de un enfoque único para la orientación estratégica profesional no es lo más adecuado. La respuesta a esta pregunta es imprescindible para entender de qué manera un asesor trabaja con sus clientes y qué rasgos tiene en cuenta. Muchos consultores se limitan a gestionar lo que debe hacerse. Solo los mejores escuchan activamente tus problemas.

El estilo de comunicación es crítico en el asesoramiento de negocio para pymes

A propósito de lo anterior, también debes aprovechar la entrevista inicial con el asesor para evaluar su estilo de comunicación. Durante el encuentro, observa si el profesional escucha tus preocupaciones y te hace preguntas pertinentes sobre tu empresa.

Asimismo, la prontitud con la que un asesor empresarial responde a tus correos electrónicos o llamadas telefónicas puede darte una idea de su estilo de comunicación. Si tarda en responder puede significar que no prioriza la comunicación con los clientes. Por el contrario, las respuestas rápidas sugieren un alto compromiso con su actividad.

Toma nota de los honorarios

Para finalizar, ponle mucha atención a los honorarios propuestos por el asesor. Solicita un desglose detallado de todos los servicios y sus costes correspondientes. Verifica si ofrece opciones de pago basadas en porcentajes de los activos gestionados, por tarifas fijas o por hora.

En Aldebarán proporcionamos asesoramiento de negocio para pymes a medida

Una relación franca, transparente y de confianza entre tu empresa y el asesor que elijas, puede asegurarte un camino seguro hacia el éxito. Tanto si estás empezando con tu emprendimiento como si ya tienes un negocio consolidado, contar con gente dedicada a proporcionarte orientación y apoyo a lo largo de esta ruta marca la diferencia.

En esta misma línea, en Aldebarán Asesores contamos con más de 20 años de experiencia en consultoría y servicios outsourcing. Especialmente, trabajamos las áreas de dirección financiera, control de gestión y business partner, aportando a nuestros clientes herramientas que apoyen una gestión más eficiente de sus negocios. También, prestamos servicios de asesoría legal y laboral. Para ello, contamos con una plantilla de profesionales con alto expertise técnico, especializados en diversos sectores productivos y con conocimientos pormenorizados de sus detalles estratégicos y de su mercado.

Te invitamos a consultar la experiencia que diferentes empresas han tenido con nuestros servicios. ¡Comprueba que somos una opción a considerar en el ámbito del asesoramiento de negocio para pymes!

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La importancia de la gestión financiera en las pymes

Sin duda alguna, la gestión financiera es un aspecto fundamental para el éxito y la sostenibilidad de las pequeñas y medianas empresas (pymes). A menudo, los emprendedores asumen la compleja tarea de dirigir un negocio sin prestar la debida atención a los asuntos financieros. Esto puede deberse a la falta de conocimientos especializados o por priorizar otras facetas operativas, como la gestión de personal, ventas o producción. Pero subestimar la gestión financiera puede tener repercusiones significativas en la salud general de la compañía.

Gestión financiera, lo básico para entender su importancia en las pymes

En esencia, la gestión financiera es un proceso especializado, cuya finalidad es administrar los recursos económicos de una empresa con el objetivo de alcanzar sus metas empresariales. Comúnmente, esta responsabilidad recae en la alta dirección, específicamente en el director financiero (CFO) o los vicepresidentes de finanzas asumiendo un papel relevante. En este sentido, el concepto que analizamos aplica los principios de gestión a la estructura financiera de la empresa, abarcando la planificación, dirección, supervisión y control de los fondos para facilitar decisiones financieras efectivas.

Aunque el éxito y la rentabilidad se sitúan como los objetivos primordiales de la gestión financiera, sus funciones también se extienden a:

  • Asegurar el cumplimiento normativo. Esto implica garantizar que la empresa opere dentro de los límites legales y reglamentarios aplicables.
  • Llevar al máximo los beneficios y la rentabilidad. Es decir, buscar el beneficio no solo para los propietarios, sino para todas las partes interesadas, elevando el valor global de la empresa.
  • Controlar la liquidez y el flujo de caja. Para esto, debe mantener la salud financiera mediante una gestión efectiva de los recursos disponibles.
  • Proporcionar estabilidad económica, asegurando que la empresa pueda enfrentar fluctuaciones económicas sin comprometer su viabilidad.
  • Elaboración de informes financieros y KPI. Esto facilita el acceso a información actualizada para respaldar la toma de decisiones y evaluar el rendimiento a través de indicadores clave.
  • Desarrollo de escenarios financieros. En concreto, crear proyecciones y escenarios para respaldar la planificación estratégica.
  • Gestión de riesgos. Se trata de identificar y abordar los riesgos financieros que podrían afectar el desempeño empresarial.

Es cierto que muchas organizaciones cuentan con equipos internos y gestores financieros. Sin embargo, es común que las pymes busquen apoyo externo, ya sea a través de instituciones financieras o profesionales especializados, para gestionar mejor sus finanzas.

Principales tipos de decisiones en la gestión financiera

La gestión financiera implica tomar decisiones que afectan activos, pasivos, ingresos y márgenes de beneficio, influyendo en la estructura de capital y el rendimiento a largo plazo de la empresa. Al respecto, podemos desglosar las mismas en tres categorías fundamentales de decisiones financieras: de inversión, de financiación y de dividendos.

  • Decisiones de inversión. Comprenden la identificación de recursos, establecimiento de procedimientos y adquisición de activos, influyendo directamente en la generación de ingresos y la eficiencia operativa.
  • De financiación. Involucran la recaudación de fondos necesarios para respaldar las decisiones de inversión, asegurando que la empresa cuente con los recursos financieros adecuados en el momento oportuno.
  • Decisiones de dividendos. Se enfocan en la gestión de gastos y asignaciones, asegurando una distribución equitativa de los beneficios y la reinversión estratégica para el crecimiento sostenible.

¿Por qué es importante la gestión financiera en las pymes?

Las pequeñas y medianas empresas -de 0 a 249 empleados- dominan de manera contundente el ámbito productivo de España. De hecho, este segmento representa el 99,81% del tejido empresarial nacional a septiembre de 2023.

A pesar de la diversidad de estrategias innovadoras que estas empresas puedan implementar, el éxito y la estabilidad económica dependen intrínsecamente de una gestión financiera efectiva. Es mediante tal gestión que se asegura la disponibilidad de recursos necesarios para mejorar procesos, explorar nuevos mercados, desarrollar productos innovadores y más.

En el entorno operativo de las pymes existe un riesgo significativo de insolvencia económica, lo que incrementa la importancia de una dirección financiera diligente. Ciertamente, el flujo de efectivo en estas empresas es dinámico. En muchos casos, es el mismo propietario -asumiendo el rol de director- quien se ocupa de esta tarea, eventualmente con la colaboración de un contador. No obstante, la falta de una administración financiera adecuada puede limitar considerablemente los recursos económicos, obstaculizando la financiación de proyectos cruciales para el crecimiento sostenido.

El rol de los estados financieros

En este contexto, los estados financieros adquieren una gran relevancia  para las pymes. Estos suministran información completa sobre el estado actual de la empresa y las razones que la colocan en su posición actual. Entonces, llevar a cabo buenas prácticas financieras se convierte en la guía que permite identificar áreas problemáticas, planificar estrategias para resolver esos conflictos y diseñar un futuro sólido para la organización.

En sí, la importancia de los estados financieros en las pymes radica en su capacidad para evaluar el cumplimiento de objetivos. Consultarlos regularmente permite reconocer áreas de alerta antes de que se conviertan en problemas significativos y facilitar la formulación de nuevas estrategias.

En función de esto, diversas herramientas en el mercado, como los sistemas de gestión empresarial (ERP), ofrecen la posibilidad de visualizar los estados financieros con facilidad y acceder a información actualizada en el momento necesario. Los ERP integran las actividades de todos los departamentos de una empresa, proporcionando una visión holística de la situación financiera.

Si bien el uso de estas soluciones tecnológicas aporta muchos beneficios, construir un sólido plan de negocios sigue siendo esencial. Este plan clasifica la información según los objetivos de la empresa, permitiendo que los informes financieros reflejen el desarrollo de la empresa, identifiquen oportunidades de crecimiento y proporcionen una visión clara del mercado en el que opera la empresa.

¿Por qué es conveniente externalizar la administración financiera de las pymes?

En un entorno empresarial en constante evolución, la externalización de la gestión financiera es una tendencia en alza. En efecto, esta opción está siendo adoptada tanto por multinacionales como por pymes y startups. La externalización implica subcontratar el departamento o área financiera. En ocasiones, solo se contrata a un director financiero (CFO) o a un controller financiero. Veamos cuáles son los beneficios concretos de esta práctica para las pymes:

  • Información de valor para la toma de decisiones. Precisamente, el director financiero externo aporta datos de interés estratégico a la directiva del negocio. De igual manera, funciona como enlace entre las áreas estratégica y financiera y la parte administrativa. Su experiencia es crítica para la toma de decisiones informadas.
  • Conocimiento. Más allá de los datos, un CFO proporciona conocimiento. En otras palabras, ofrece información actualizada sobre la proyección de la empresa y su situación en el presente. Este conocimiento previene crisis futuras y asegura el crecimiento continuo de la organización.
  • Establecimiento de procesos y procedimientos. La definición de procesos, especialmente en el área financiera, establece las bases del funcionamiento del negocio, reduciendo riesgos asociados a problemas como pagos atrasados, pérdida de facturas y falta de cumplimiento normativo.
  • Reducción de costes. La externalización, al tiempo que busca la reducción de costes, garantiza un balance adecuado para el funcionamiento eficiente de la organización. En el caso de las pymes, este enfoque es esencial para lograr un equilibrio financiero.
  • Centrarse en el core del negocio. Externalizar la dirección financiera permite a los socios de la pyme concentrarse en lo realmente importante: el núcleo de su negocio. Evitar la dispersión de esfuerzos no solo mejora la productividad sino que también contribuye al crecimiento sostenible.

Externaliza la gestión financiera de tu negocio con Aldebarán

Con el objetivo de aportar seguridad y valor a nuestros clientes, en Aldebarán Asesores ofrecemos servicios de Dirección Económico-financiera y controller financiero en modo outsourcing. De esta forma, las pymes tienen una opción accesible para cubrir estas funciones prioritarias. Para ello, contamos con profesionales cualificados y con  amplia experiencia en el área. Más aún, como parte de nuestro servicio de business partner, elaboramos un plan de acción personalizado para tu compañía, dirigido a mejorar tus resultados y anticipar riesgos e imprevistos.

¡Contáctanos y comprueba en directo las ventajas de la gestión financiera externalizada!

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Consultoría de negocios en Madrid: aspectos clave a tener en cuenta

Es evidente que en el vertiginoso ámbito empresarial de hoy la competencia es feroz y las demandas del mercado evolucionan constantemente. En este contexto, contar con el respaldo de una consultoría de negocios en Madrid se ha vuelto esencial para las organizaciones locales que buscan prosperar, más que sobrevivir. La elección de un socio consultor adecuado puede marcar la diferencia entre el éxito y el estancamiento. En este artíc nulo, haremos un repaso de las nociones básicas de la consultoría de negocios, destacando su importancia. Igualmente, mencionaremos los sectores en los que estas consultoras desempeñan un papel fundamental. Además, abordaremos los aspectos clave que debes considerar al seleccionar una empresa de consultoría de negocios en la vibrante capital española.

Consultoría de negocios en Madrid: nociones básicas para entender su importancia

En esencia, la consultoría empresarial, es un proceso metodológico que guía a las organizaciones para ayudarlas a enfrentar los desafíos del entorno. Ofreciendo asesoramiento y orientación especializados, las empresas de consultoría surgen como socios estratégicos para impulsar la eficiencia operativa, alcanzar objetivos y resolver problemas empresariales complejos. Este proceso no solo implica una inversión financiera, sino que también configura una decisión fundamental que afectará a todos los aspectos de una organización, desde sus personas hasta sus tecnologías.

La consultoría de negocios en Madrid se presenta como un catalizador clave para el crecimiento sostenible de las empresas en un entorno dinámico y competitivo. En realidad, las razones para buscar estos servicios son diversas, pero el ahorro de costes destaca como una motivación primordial. Contratar a consultores con experiencia específica en la resolución de desafíos comunes resulta, en muchos casos, más rentable que la incorporación de empleados a tiempo completo. Los servicios de consultoría abarcan un espectro amplio, desde la planificación estratégica y la gestión financiera hasta el desarrollo organizativo y las soluciones tecnológicas.

Sectores de la consultoría de negocios

Ciertamente, la versatilidad de la consultoría de negocios se refleja en su capacidad para abordar desafíos y ofrecer soluciones efectivas en una variedad de sectores. Abarca desde la atención sanitaria, las finanzas, la tecnología, el comercio minorista, la fabricación, la energía y el medio ambiente, hasta la administración pública. Los consultores empresariales se insertan en cualquier organización que busque mejorar su rendimiento y alcanzar resultados específicos. En Madrid, epicentro empresarial y cultural, la consultoría de negocios es un aliado estratégico para las empresas que buscan destacar en sus respectivos mercados.

Aspectos a considerar al elegir una empresa de consultoría de negocios en Madrid

En la búsqueda del socio consultor ideal en Madrid, es indispensable tener en cuenta varios factores críticos. La experiencia y los servicios ofrecidos por la empresa, su capacidad de comunicación y colaboración, así como consideraciones financieras y legales, deben ser cuidadosamente evaluados. Estos elementos no solo garantizan la calidad del servicio, sino que también sientan las bases para una colaboración fructífera.

Experiencia y servicios

Al elegir una consultoría de negocios en Madrid, es prioritario analizar su experiencia, conocimientos del sector y la gama de servicios que ofrecen. Sin duda, optar por una empresa con un historial probado de éxito en el sector de tu empresa proporciona una ventaja estratégica. La experiencia práctica en el mundo real permite a los consultores comprender los desafíos y oportunidades específicos en ese ámbito, facilitando soluciones adaptadas y efectivas.

En este sentido, la especialización y los servicios ofrecidos también son aspectos clave. ¿La empresa se centra en áreas como la gestión del cambio, la estrategia, la tecnología o las operaciones? Evaluar si tus necesidades coinciden con la especialización de la consultora es esencial. Algunas empresas van más allá de planificar la estrategia y se comprometen a ejecutarla, ofreciendo un enfoque integral.

Asimismo, la reputación de la empresa en el sector actúa como un indicador crucial de su profesionalismo y calidad de trabajo. La investigación de comentarios en línea, recomendaciones de colegas, premios y referencias de clientes anteriores ofrece una visión completa de la reputación de la empresa, facilitando una decisión informada.

Cultura, comunicación y colaboración

Al seleccionar una empresa de consultoría de negocios en Madrid, la adecuación cultural y la habilidad de comunicación y colaboración son factores determinantes. Más aún, la cultura organizacional, que abarca valores arraigados y comportamientos, debe alinearse con la ética y visión de la empresa consultora. Este ajuste cultural no solo facilita una colaboración fluida, sino que también sienta las bases para resultados más eficaces. Preguntas sobre la cultura de trabajo, valores y misión durante las interacciones iniciales revelan la compatibilidad entre ambas partes.

La habilidad de comunicación de la consultora es igualmente vital. Los consultores deben ser eficientes oyentes y comunicadores claros, capaces de comprender las necesidades del cliente y expresar sus ideas de manera asertiva. Durante las entrevistas, observar cómo el equipo de consultores interactúa proporciona una perspectiva valiosa sobre su capacidad para ofrecer opiniones imparciales y soluciones personalizadas. Es más, la participación del cliente, esencial para el éxito a largo plazo, implica que el consultor involucre activamente al cliente en el proceso, actuando como un verdadero socio y contribuyendo al desarrollo de capacidades internas en la organización.

Enfoque de la entrega, personalización e innovación

En el dinámico ambiente empresarial de Madrid, la capacidad de una empresa de consultoría para ofrecer un enfoque de entrega personalizado y, al mismo tiempo, demostrar una mentalidad innovadora es esencial. Cada organización y proyecto son únicos, y una consultora de gestión de calidad reconocerá esta diversidad.

  • Personalización. En efecto, la personalización se convierte en un diferenciador crucial. ¿La empresa de consultoría ha dedicado tiempo a investigar tu organización durante las conversaciones iniciales? La investigación propia de la consultora debe comprender a fondo tu misión, visión y los desafíos específicos del proyecto. De hecho, la adaptación a las necesidades específicas del cliente, en lugar de aplicar soluciones genéricas, demuestra un compromiso real con el éxito del proyecto. La disposición a proporcionar apoyo y formación continuos es otro indicador de un enfoque personalizado.
  • Capacidad para resolver problemas e innovación. Desde luego, la resolución de problemas es un aspecto central del valor de una consultora. La capacidad de identificar obstáculos y proponer soluciones innovadoras es determinante para el éxito del proyecto. La mentalidad analítica y resolutiva de los consultores empresariales se manifiesta en su habilidad para adaptarse a los cambios y proponer soluciones eficaces. La verdadera innovación va más allá de la resolución de problemas y requiere la aportación de nuevas perspectivas y enfoques creativos basados en datos. Examinar estudios de casos, libros blancos y blogs de la empresa brinda una visión de cómo han aplicado el pensamiento innovador para superar desafíos pasados.

Consideraciones financieras y legales que garantizan el éxito de la consultoría de negocios en Madrid

La contratación de una empresa de consultoría de negocios en Madrid no solo implica aspectos estratégicos, sino también financieros y legales. Una comprensión clara de la estructura de precios, el alcance del proyecto y los aspectos legales asegura una asociación exitosa.

  • Presupuesto y costes. Teniendo en cuenta lo anterior, comprender la estructura de precios de la consultora es esencial. La transparencia y el criterio en la presentación de presupuestos deben alinearse con los servicios que se ofrecen. La empresa debe explicar cómo ha llegado a su estructura de precios y cómo estos se relacionan con los servicios prestados. En particular, la adecuación del presupuesto a las necesidades específicas, como el apoyo estratégico de alto nivel o la integración en equipos, debe ser cuidadosamente evaluada para garantizar que los costes reflejen las necesidades del proyecto.
  • Calendario. Discutir el cronograma del proyecto es fundamental para establecer expectativas realistas. En este aspecto, la definición clara del alcance y las fechas de entrega ayuda a mantener el proyecto en curso y dentro del presupuesto. La capacidad de los consultores para establecer expectativas realistas para entregables e hitos contribuye a evitar desviaciones en el alcance del proyecto y a mantener la transparencia en la entrega.
  • Acuerdo de confidencialidad. La información sensible es un activo valioso y, por lo tanto, la firma de un acuerdo de confidencialidad es imprescindible. Proteger la propiedad industrial e intelectual y los datos confidenciales del cliente es una prioridad. Al respecto, asegurarse de que la empresa consultora firme un acuerdo de confidencialidad garantiza la seguridad de la información del proyecto. La previsión de este acuerdo desde el principio proporciona una base sólida para la comunicación abierta sobre las necesidades del proyecto.

¿Buscas una empresa de consultoría de negocios en Madrid?

En Aldebarán Asesores y Consultores ayudamos a nuestros clientes a gestionar la incertidumbre y a crear valor en sus negocios. Para ello, nos apoyamos en nuestros conocimientos, compromiso, cercanía y experiencia. Podemos actuar como Business Partner de tu empresa, sin necesidad de ser cliente del despacho. En este caso, ayudamos a los socios, CEOs, gerentes, directores, propietarios, aportándoles herramientas para que sus tomas de decisiones generen resultados alineados con sus objetivos. Especialmente, ayudamos a asumir los retos para las pymes y startups.

En función de dar respuesta a las preguntas sobre si tu estrategia y objetivos como empresa se están cumpliendo, actuamos sobre las áreas financiera, económica y operativa del negocio. Incluso, hacemos un análisis de inversiones basado en flujos de caja para ayudar a tomar decisiones informadas sobre determinadas opciones de inversión. También, ofrecemos servicios integrales de consultoría y asesoría en materia financiera, legal y laboral. Esto incluye la designación de un controller financiero externalizado para tu empresa.

Conformamos un grupo de profesionales con experiencia acumulada de más de 20 años, especializados en cada una de las áreas que trabajamos. Sustentamos nuestras operaciones en los valores de esfuerzo, calidad, honestidad y cercanía. Contáctanos y evalúa nuestra capacidad y experiencia para la consultoría de negocios en Madrid.

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Dirección financiera externa, una oportunidad para muchas pymes

La dirección financiera externa, también conocida como outsourcing financiero, está representando una estrategia clave para muchas pequeñas y medianas empresas en la actualidad. Este enfoque, que implica la externalización de los servicios de gestión financiera, está ganando terreno frente a la tradicional contratación de contables o el mantenimiento de departamentos financieros internos. Precisamente, la transición hacia la dirección financiera externa se debe a las numerosas ventajas que ofrece, y su adopción se ha convertido en una herramienta estratégica que muchas empresas aún desconocen.

¿Qué es la dirección financiera externa?

Para empezar, el término «dirección financiera externa» se refiere al proceso de externalizar la gestión financiera de una empresa a un proveedor de servicios externo. En este modelo, una firma independiente se encarga de los procesos financieros de otra empresa, proporcionando servicios que van desde la planificación hasta el control financiero. La figura clave en este escenario es el consultoro controller financiero, cuya función principal es colaborar con el director de la empresa y ayudarlo a tomar decisiones financieras informadas.

Como dijimos, esta práctica es particularmente común en pymes que pueden no contar con los recursos económicos suficientes para mantener en plantilla a especialistas financieros. Pero también es una opción estratégica para grandes empresas que buscan mejorar sus operaciones financieras y liberarse de las responsabilidades asociadas con la gestión interna.

¿Por qué recurrir a la dirección financiera externa?

Existen tres aspectos clave en los que la externalización de servicios financieros resulta especialmente valiosa:

  1. Análisis financiero. La dirección financiera externa proporciona un sustento sólido para el análisis objetivo histórico y continuo del patrimonio financiero y económico de una empresa. Esto incluye la evaluación de la estructura de financiación, capital circulante, balances, caja, tesorería, resultados, stock, compras y gastos.
  2. Búsqueda de financiación. En algunos casos, la financiación externa es esencial para el continuo desarrollo del negocio. Los servicios financieros externalizados pueden facilitar la obtención de financiamiento a través de inversores privados, bancos u otras fuentes, como Business Angels, fondos de inversión o factoring.
  3. Estrategia financiera. La planificación financiera sólida y eficiente es crucial para alcanzar objetivos establecidos. En este caso, la dirección financiera externa colabora en el diseño de una estrategia financiera alineada con el modelo y la estructura de la organización.

Sin duda, las finanzas y la contabilidad son el eje de todas las organizaciones en la actualidad. Los empresarios necesitan contar con transparencia financiera, cumplir las normativas y disponer de soluciones rentables para la operatividad. Entonces, la dirección financiera externa se presenta como la solución idónea para alcanzar un desarrollo óptimo del negocio al contar con especialistas en finanzas que ofrecen un enfoque imparcial y objetivo.

Ventajas de decidir por la dirección financiera externa

La externalización de las finanzas y la contabilidad conlleva diversas ventajas que impactan positivamente en el desarrollo y crecimiento de las empresas. A continuación, las analizaremos:

Acceso a asesoramiento experto

Aunque los empresarios pueden dominar el “know how” de su industria, los expertos contables profesionales ofrecen un nivel de asesoramiento que puede marcar la diferencia en el entorno empresarial.

En efecto, los profesionales externos de la contabilidad y las finanzas poseen conocimientos específicos en su campo y se mantienen actualizados de forma regular. Al contratar a estos profesionales de manera externalizada, las empresas pueden sentirse seguras de que sus finanzas están en manos de individuos altamente cualificados. Ellos se encargan de gestionarlas de manera imparcial y objetiva. Este acceso a asesoramiento experto se convierte en un activo invaluable para la toma de decisiones informadas y estratégicas dentro de la empresa.

Cumplimiento de la normativa

Por otro lado, la dirección financiera externa proporciona a las empresas una ventaja crítica en términos de cumplimiento normativo. Subcontratar expertos en contabilidad y finanzas asegura que se cumplan todos los requisitos legales puntual y eficazmente. Estos profesionales están al tanto de las últimas exigencias normativas y monitorizan de cerca las leyes y regulaciones pertinentes. De esta manera, garantizan que la empresa esté al día en el cumplimiento de las mismas. Desde la presentación de declaraciones fiscales hasta el pago de impuestos, los servicios externalizados se encargan de todo. Esto ofrece a los empresarios tranquilidad y les evita posibles sanciones, multas y acciones legales.

Servicios rentables

Ciertamente, la externalización de las finanzas y la contabilidad reduce los costos empresariales mediante la oferta de servicios rentables. Al optar por la externalización, las organizaciones obtienen ahorros considerables en costes operativos; entre ellos,  gastos de contratación, formación, bienestar de empleados y pasivos laborales. Dichos ahorros resultantes pueden servir para financiar procesos empresariales básicos. Asimismo, al externalizar, la empresa paga solo por los servicios que realmente requiere. La flexibilidad inherente le permite ajustar los requisitos en función de las necesidades empresariales cambiantes, ofreciendo opciones de externalización total o parcial según sea necesario.

La dirección financiera externa ayuda a mejorar la productividad

Con frecuencia, las empresas enfrentan situaciones como errores, retrasos y revisiones frecuentes al depender de un equipo interno de contabilidad. La dirección financiera externa elimina estos problemas al proporcionar un equipo de expertos que garantiza que las necesidades contables y financieras se aborden de manera oportuna y efectiva. Este equipo externalizado agiliza las labores contables y financieras, generando resultados de mejor calidad. Gracias a esto, se mejora la productividad operativa y, en el mismo momento, los beneficios de la empresa experimentan un crecimiento significativo.

Control del fraude

Los servicios financieros y contables externalizados son capaces de controlar y prevenir el fraude interno. En este sentido, las empresas profesionales y tercerizadas detectan de inmediato cualquier actividad sospechosa, disminuyendo la probabilidad de fraude empresarial o sanciones gubernamentales. De hecho, la externalización no solo optimiza la gestión empresarial, sino que también se convierte en una herramienta efectiva para identificar y abordar oportunidades y anticiparse a los problemas antes de que afecten negativamente a la empresa.

Con la dirección financiera externa ahorras tiempo

Al elegir el proveedor de servicios de externalización adecuado, las empresas obtienen apoyo contable y financiero que libera un tiempo valioso para la gestión efectiva de la carga de trabajo. En función de esto, los servicios de dirección financiera externa abarcan desde la gestión de tesorería hasta la preparación del flujo de caja; pasando por la optimización del capital circulante y la supervisión de inversiones. Esto permite a los empresarios delegar responsabilidades y redirigir su atención hacia la gestión estratégica del negocio, contribuyendo a un uso más eficiente del tiempo.

Enfocarse en las competencias básicas

En un mercado altamente competitivo, es esencial que las empresas pongan el foco en el core del negocio para mantener y expandir su base de clientes. La externalización proporciona a los directores el tiempo necesario para concentrarse en estas competencias fundamentales. Al hacerlo, aumentan la eficiencia de sus procesos, impulsan el crecimiento de las operaciones y maximizan el retorno de la inversión. En consecuencia, las empresas podrán invertir ese tiempo ahorrado en mejorar su estrategia de marketing y los servicios al cliente. De este modo atraerán más compradores y fortalecerán su posición en el mercado.

Contabilidad al día

Desde luego, una de las principales ventajas de externalizar los servicios que nos ocupan es la garantía de una actualización permanente de la contabilidad y las finanzas. Las empresas externalizadas utilizan software y tecnología contables avanzados. Por lo tanto, tienen acceso a informes personalizados que ayudan en la toma de decisiones financieras críticas.

Reduce el riesgo de rotación de empleados

En la actualidad, la rotación de personal es un desafío significativo para muchas organizaciones. Especialmente, para aquellas que no pueden tener personal de reserva que sustituya a un empleado que renuncie de manera imprevista. La externalización ofrece una solución a este problema al proporcionar un equipo cualificado, experto y experimentado que es confiable y está respaldado eficazmente.

Mayor crecimiento empresarial y mejores beneficios

En esencia, la externalización impulsa el crecimiento empresarial y mejora los beneficios al reducir los costes asociados con la contratación de personal a tiempo completo y el funcionamiento general del departamento. La dirección financiera externa permite disfrutar de los beneficios de contar con una empresa profesional que trabaja eficientemente, generando un ahorro significativo. Todo esto, contribuye al crecimiento sostenible del negocio.

Tu empresa se revaloriza

Por último –y no por ello menos importante- externalizar las finanzas y la contabilidad impulsa la valoración de la empresa. Al momento de comprar o vender una firma, este elemento es un factor determinante para hacer una inversión sólida. Una empresa que externaliza sus funciones contables y financieras tiende a ser más rentable. Por supuesto, este aumento en la rentabilidad contribuye a lograr un valor más alto.

En Aldebarán encontrarás un completo servicio de dirección financiera externa

Las ventajas expuestas hacen que la externalización financiera y contable sea una estrategia valiosa tanto para pequeñas como para grandes empresas. Si estás decidiendo implementar esta opción, es indispensable seleccionar al proveedor de servicios adecuado que satisfaga las necesidades actuales y futuras de tu empresa.

En Aldebarán Asesores y Consultores podemos ayudarte. Nuestros profesionales cuentan con experiencia certificada para la gestión y asesoría en las áreas de finanzas, contabilidad, fiscalidad, legal y laboral en modalidad outsoursing. Incluso, a través de nosotros, puedes contratar a un controller financiero externo que garantice la salud financiera de tu organización y proporcione informes con datos fiables que apoyen la toma de decisiones empresariales.

¡Contáctanos  ahora y obtén todos los beneficios de contar con un servicio integral de dirección financiera externa!

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Aspectos clave para conocer la salud financiera de tu empresa

La evaluación de la salud financiera de una empresa es un proceso fundamental para garantizar su éxito y sostenibilidad en el mercado. Este análisis proporciona a los responsables de la empresa las herramientas necesarias para tomar decisiones informadas y estratégicas que aseguren tanto su presente como su futuro dentro del entramado comercial. Al comprender en detalle la situación económica de la empresa, es posible identificar áreas de fortaleza y debilidad; esto permitirá diseñar y ejecutar estrategias efectivas para mejorar su viabilidad y competitividad.

Sin una comprensión clara del estado financiero de la empresa, es imposible tomar decisiones acertadas. Esta información no solo es crucial para la gestión interna de la empresa, sino que también juega un papel fundamental en la atracción de inversores; tambi en la obtención de financiamiento externo, ya sea a través de préstamos bancarios tradicionales o de plataformas de financiación alternativa.

Un mercado cada vez más competitivo

En un mercado cada vez más competitivo y dinámico, las empresas enfrentan constantes desafíos que requieren una gestión financiera sólida y proactiva. La evaluación periódica de la salud financiera proporciona una visión integral de la situación de la empresa. Esta evaluacipermitiendo anticipar problemas potenciales y tomar medidas correctivas de manera oportuna. En resumen, la evaluación de la salud financiera no solo es una práctica recomendada, sino una necesidad imperativa para cualquier empresa que busque prosperar en un entorno empresarial cambiante y exigente.

La evaluación de la salud financiera de una empresa es clave para tomar decisiones acertadas y asegurar su presente y futuro en el mercado. Identificar áreas débiles es esencial para diseñar estrategias que mejoren su viabilidad.

¿Por qué es importante medir la salud financiera de una empresa?

Es necesario conocer el estado real de las cuentas de la empresa para tomar decisiones importantes. Esta información es vital para atraer inversores y obtener préstamos. Sin una buena salud financiera, la empresa puede tener problemas para pagar deudas, mantener empleados o invertir en su crecimiento futuro.

Indicadores para evaluar la salud financiera:

  • Flujo de caja: el flujo de caja debe ser positivo y mostrar la liquidez de la empresa.
  • Control de ingresos y gastos: Se deben equilibrar para garantizar la rentabilidad.
  • Balance: Muestra los activos, pasivos y patrimonio neto, ayudando a identificar problemas financieros.
  • Ratios financieros: Ayudan a evaluar la liquidez, rentabilidad y endeudamiento de la empresa.

Estos indicadores proporcionan información crucial para entender la salud financiera de una empresa y tomar decisiones que la mejoren.

Una visión integral para adaptarse a los cambios

La evaluación de la salud financiera de una empresa es un proceso esencial que va más allá de simplemente analizar números. Es una herramienta estratégica que proporciona una visión integral de la empresa y sus perspectivas futuras. Al identificar áreas de mejora y posibles riesgos, permite a los responsables de la empresa tomar decisiones informadas y proactivas que impulsen su crecimiento y sostenibilidad a largo plazo.

La importancia de este proceso radica en su capacidad para brindar una comprensión clara y detallada de la situación financiera de la empresa. Esto permite facilitar la elaboración de planes y estrategias efectivas. Además, al mantener un monitoreo constante de la salud financiera, la empresa puede adaptarse rápidamente a los cambios del entorno empresarial y anticiparse a posibles desafíos.

En Aldebarán Asesores te ayudamos a mejorar tu salud financiera

Asimismo, la evaluación de la salud financiera es fundamental para mantener la confianza de los inversores, accionistas y otras partes interesadas en la empresa. Al demostrar transparencia y solidez financiera, la empresa puede fortalecer su posición en el mercado y atraer inversiones necesarias para su crecimiento y expansión.

En resumen, la evaluación de la salud financiera es un proceso continuo y dinámico que debe formar parte integral de la gestión financiera de cualquier empresa. Al invertir tiempo y recursos en este análisis, las empresas pueden construir una base financiera sólida; de esa forma, podrán enfrentarse a los desafíos del mercado con confianza y asegurar su éxito a largo plazo.

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Las particularidades de la contabilidad en clínicas dentales

La gestión eficiente de una clínica dental va más allá de la excelencia en el cuidado bucal; también implica una sólida administración financiera. La contabilidad en clínicas dentales desempeña un papel fundamental en el mantenimiento de la viabilidad económica y en la toma de decisiones estratégicas. Si eres odontólogo y ya estableciste o estás por establecer tu clínica, te invitamos a conocer la importancia de la contabilidad en tu ámbito profesional. Aquí también identificaremos las variables contables críticas y proporcionaremos pautas sobre cómo llevar un control efectivo.

¿Cuál es la importancia de la contabilidad en clínicas dentales?

Ciertamente, la contabilidad en clínicas dentales es un pilar esencial que sustenta la operatividad y el crecimiento sostenible de la práctica odontológica. No se trata simplemente de cumplir con requisitos legales, sino de asegurar una planificación financiera adecuada y un orden interno en los aspectos económicos de la clínica. Al fin y al cabo, estos establecimientos de atención profesional enfrentan los mismos retos para las pymes y microempresas

En términos prácticos, la contabilidad facilita la elaboración de declaraciones de patrimonio y garantiza el cumplimiento de obligaciones tributarias. Pero va más allá: permite una visión detallada de los movimientos de caja, asegurando el control preciso de cada transacción. Esta capacidad de análisis y revisión contribuye a una toma de decisiones ágil y segura, corrigiendo procesos de manera eficiente y orientando la actividad económica hacia la productividad.

Una buena contabilidad es la brújula que guía al odontólogo en la gestión diaria, proporcionando información vital para optimizar los recursos y responder a las necesidades de mejora de la clínica dental.

¿Cuáles son las variables de la contabilidad en clínicas dentales?

En el ámbito contable de una clínica dental, dos variables clave son los ingresos y los gastos. La salud financiera se sustenta en la premisa de que los ingresos superen los gastos, y calcularlos de manera precisa es esencial.

Para determinar los costes, es necesario desglosar cada prestación odontológica, considerando desde el coste de los insumos hasta el tiempo invertido y los gastos operativos. En efecto, la contabilidad en clínicas dentales debe abordar aspectos detallados, desde la desinfección del sillón hasta el mantenimiento de las herramientas quirúrgicas, garantizando una evaluación completa de las inversiones involucradas.

Por otra parte, el control de ingresos implica registrar con precisión los pagos, ya sea mediante medios electrónicos, tarjetas de crédito o efectivo. En este contexto, las tarjetas de crédito requieren una atención especial, ya que los fondos no se reciben en su totalidad de inmediato. La colaboración con empresas que ofrecen servicios contables con software especializado se vuelve prudente, proporcionando asesoría y respaldo técnico para cumplir con las obligaciones financieras y fiscales de manera eficaz.

¿Cómo llevar un control sobre las variables de la contabilidad en clínicas dentales?

A propósito, el control efectivo de las variables contables en una clínica dental se apoya en una contabilidad estructurada. La misma incorpora cinco elementos esenciales:

  • Libros de registro: Documentan todas las transacciones, desde ventas hasta gastos, activos y provisiones de fondos.
  • Libro diario: Registra diariamente todas las transacciones, garantizando un seguimiento detallado de las actividades financieras.
  • Gestión documental: Este elemento incluye la organización eficiente de facturas, tickets y documentos digitales, facilitando la revisión y auditoría.
  • Impuestos: La gestión fiscal, una parte crucial de la contabilidad, asegura el cumplimiento de obligaciones tributarias.
  • Balance anual: Proporciona una visión integral de la situación financiera, incluyendo recursos propios, activos y deudas.

Herramientas de la contabilidad en clínicas dentales

Desde luego, el éxito financiero de una clínica dental no solo depende de una contabilidad precisa, sino también de la aplicación efectiva de herramientas específicas. Estas son: el presupuesto estático y el presupuesto flexible.

Presupuesto estático

En primer lugar, el presupuesto estático, como herramienta de planificación, se concibe en términos monetarios, delineando la ruta a seguir para alcanzar metas específicas. La elaboración de este presupuesto requiere una consideración minuciosa de los siguientes pasos:

  1. Estimar el volumen de actividad. Determinar el número estimado de pacientes que serán atendidos es el primer paso crucial. Este cálculo debe considerar la capacidad instalada de la clínica dental. Simultáneamente, fijar precios de servicios es esencial, ya que, junto con el volumen de actividad, permite una estimación precisa de los ingresos.
  2. Identifica los costes. Este paso se apoya en los registros contables, desglosando los conceptos que componen los costos. Es esencial clasificarlos en costes variables y costes fijos:
  3. Costes variables. Dependientes del servicio prestado y del número de pacientes atendidos. Aquí podemos incluir los materiales utilizados en cada procedimiento odontológico.
  4. Costes fijos. Independientes de la cantidad de pacientes atendidos, como: salarios del equipo, alquiler del local, servicios básicos y depreciación de equipos.

Con la información recopilada en los pasos anteriores, se procede a la elaboración del presupuesto estático, estableciendo una base sólida para la gestión financiera.

El presupuesto estático dentro de la contabilidad en clínicas dentales sirve como una herramienta para medir el impacto de las actividades de la clínica dental en la utilidad esperada. Al calcular la variación entre saldos reales y presupuestados, se obtiene una evaluación precisa de la eficacia de la planificación financiera.

Presupuesto flexible

Por otra parte, el presupuesto flexible se convierte en una herramienta invaluable al final del periodo contable, cuando se dispone de toda la información registrada. Esta herramienta permite ajustar la información estimada en el presupuesto estático al volumen de actividad real del consultorio.

En concreto, el presupuesto flexible tiene dos funciones críticas: evaluar la eficiencia en el uso de recursos y la eficacia en el logro de objetivos.

  • Eficiencia. La eficiencia se mide comparando los saldos reales con los saldos del presupuesto flexible. Cuando no hay diferencias significativas en los ingresos, la atención se centra en las variaciones de costos. En este punto, es donde se analizan detalladamente los materiales utilizados, suministros de limpieza y servicios básicos que sostienen la clínica. Para entender las variaciones en los costes, tenemos que: una variación negativa (-) indica que el costo real es menor al presupuestado, considerándose favorable. Mientras que una variación positiva (+) indica que el costo real supera al presupuestado, siendo considerada desfavorable.
  • Eficacia. Para evaluar la eficacia es necesario comparar los márgenes de contribución estimados en el presupuesto flexible con el presupuesto estático. Este análisis proporciona una visión clara de la eficacia con que se han alcanzado los objetivos financieros establecidos.

Estrategias para implementar las herramientas contables

A continuación, expondremos una serie de estrategias prácticas para implementar las herramientas para la contabilidad en clínicas dentales arriba explicadas:

Para la implementación efectiva del presupuesto estático:

  1. Realiza una estimación precisa del volumen de actividad:
    • Emplea datos históricos y proyecciones realistas para anticipar la cantidad de pacientes que atenderás.
    • Asimismo, considera eventos estacionales o campañas que puedan afectar la demanda.
  2. Haz un análisis riguroso de costes:
    • Desglosa detalladamente los costes variables y fijos, asegurándote de incluir todos los elementos relevantes.
    • Igualmente, revisa proveedores para identificar posibles ahorros en la adquisición de materiales.
  3. Fija los precios  de forma estratégica:
    • Considera la competencia y el valor percibido por los pacientes al establecer tus tarifas.
    • Evalúa regularmente la estructura de precios para ajustes según cambios en el mercado.
  4. Lleva a cabo una monitorización continua
    • Realiza revisiones periódicas del presupuesto para identificar desviaciones y ajustar estrategias según sea necesario.
    • Implementa indicadores clave de rendimiento (KPIs) para evaluar el desempeño.

Para aprovechar todo el potencial del presupuesto flexible:

  1. Haz un ajuste dinámico:
    • Utiliza el presupuesto flexible para adaptarte a variaciones en el volumen de actividad.
    • Reajusta los costos variables según la demanda real.
  2. Analiza las variaciones:
    • Examina detenidamente las variaciones entre los saldos reales y presupuestados.
    • Aborda inmediatamente las desviaciones significativas y ajusta estrategias para evitar recurrencias.
  3. Optimiza los recursos:
    • Identifica áreas donde se puedan mejorar la eficiencia, como la gestión de inventario o la negociación de contratos con proveedores.
    • Aprovecha las variaciones favorables para fortalecer la posición financiera de la clínica.

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Entre nuestro amplio catálogo de servicios, destaca la gestión y asesoría en las áreas de contabilidad, fiscalidad y recursos humanos. En Aldebarán, conformamos un grupo de profesionales con experiencia acumulada de más de 20 años, especializados en cada una de sus áreas. En este sentido, trabajamos bajo los principios de esfuerzo, calidad, honestidad y cercanía, con el objetivo de que nuestros clientes cumplan con las obligaciones legales y obtengan información relevante para tomar mejores decisiones, optimicen sus recursos económicos y eviten riesgos jurídicos.

Por todo esto, si eres odontólogo y requieres asesoría y respaldo profesional para contabilidad en clínicas dentales, no dudes en contactarnos.

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